La razón por la que podés recibir una multa de ARCA al transferir dinero entre cuentas propias

Durante abril de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) —el organismo que reemplazó a la AFIP— continúa con un estricto control sobre las cuentas bancarias y billeteras virtuales de los contribuyentes.

El objetivo es detectar movimientos que superen ciertos límites económicos y que puedan estar vinculados a maniobras de evasión fiscal o actividades irregulares.

¿Qué operaciones controla la ARCA?

ARCA pone especial atención en usuarios que cumplan alguna de estas condiciones:

• Realicen transferencias superiores a $600.000.
• Mantengan saldos iguales o mayores a $1.000.000 en cuentas bancarias.
• Acumulen operaciones por más de $2.000.000 en billeteras virtuales.

Cualquier operación que supere estos umbrales puede ser analizada por el organismo, que busca identificar movimientos inusuales, no declarados o sin justificación legal.

Si no podés justificar el origen del dinero o no respondés a tiempo los requerimientos, la ARCA puede aplicar sanciones que van desde multas económicas hasta el bloqueo preventivo de cuentas, o incluso reportes ante la Unidad de Información Financiera (UIF).