Los comercios ya no deberán pedir el DNI a los clientes en compras menores a $10 millones

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) avanza un paso más en la oficialización de las medidas tomadas el pasado jueves. Dentro de los anuncios clave del organismo a cargo de Juan Pazo, se destacó la eliminación de algunos regímenes informativos y la elevación de umbrales para el inicio de investigaciones fiscales.

Se publicó en el Boletín Oficial la Resolución General 5700/2025 de la ARCA, que elevó a $10 millones el monto a partir del cual corresponde identificar al adquirente, locatario, o prestatario cuando actúe como consumidor final. Una vez superado ese umbral, deberá consignarse su CUIT, CUIL, CDI o DNI (en caso de extranjeros, documento del país de origen o pasaporte).

Hasta ahora, los comercios estaban obligados a pedir la identificación de los clientes para compras en efectivo a partir de los $250.000 y para compras por medios de pago electrónicos desde los $400.000. En adelante, se unificarán ambos umbrales y los comerciantes no deberán pedirle el DNI ni consignar los datos de los consumidores por operaciones inferiores a los $10 millones.

En paralelo, también se amplía a $500.000 el monto de operaciones que pueden documentarse mediante el sistema simplificado del “Facturador”.

Además, la Agencia de Recaudación de Control Avanzado (ARCA), ex AFIP, estableció nuevos límites mínimos que disparan la obligación de informar o la posibilidad de ser fiscalizado:

• Transferencias/acreditaciones: $50 millones (personas físicas) y $30 millones (jurídicas)

• Extracciones en efectivo: $10 millones para ambos

• Saldos bancarios: $50 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)

• Plazos fijos: $100 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)

• Billeteras virtuales: $50 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)

• Sociedades de bolsa: $100 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)

• Compras como consumidor final: hasta $10 millones sin identificación ni reporte

A su vez, las Resoluciones 5697 y 5698/2025 también eliminan varios regímenes de información obligatorios, entre ellos:

• Reportes de consumos con tarjetas y billeteras virtuales

• El sistema CITI Escribanos, que obligaba a informar operaciones notariales desde $10 millones

• Informes de compra-venta de vehículos usados

• Reporte de expensas desde $32.000

• Declaración del COTI al publicar inmuebles en venta

Estas modificaciones forman parte de una política de desburocratización del control fiscal sobre consumos y transacciones de personas físicas, que ahora contarán con mayor privacidad en sus operaciones.