La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció los límites de dinero y movimientos que pueden registrarse en bancos y billeteras virtuales sin necesidad de presentar documentación adicional sobre el origen de los fondos. Estos controles buscan prevenir maniobras de evasión y operaciones irregulares.
Los topes vigentes son determinantes para evitar bloqueos de cuentas, pedidos de justificación o reportes automáticos por parte de las entidades financieras.
Cuáles son los montos máximos controlados por ARCA en febrero de 2026
ARCA monitorea transferencias, acreditaciones, saldos y movimientos financieros que superan ciertos importes. Cuando se exceden, las entidades están obligadas a informar la operación.
Para personas humanas, el límite mensual es de $50.000.000, mientras que para personas jurídicas el tope es de $30.000.000, considerando el conjunto de operaciones.
Los montos vigentes son:
- Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
- Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
- Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 y $30.000.000.
- Movimientos en billeteras virtuales: $50.000.000 y $30.000.000.
- Plazos fijos: $100.000.000 (personas humanas) y $30.000.000 (personas jurídicas).
- Compras como consumidor final: $10.000.000.
La información se reporta cuando el total de movimientos o saldos consolidados alcanza los mismos límites: $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas.
Fuente: TN
